Responsabilidad General
Cubre lesiones a terceros y daños a la propiedad en la obra — la póliza que los GCs y clientes exigen antes de que pueda empezar a trabajar.
Cobertura para contratistas y negocios de construcción de Florida
Los contratistas cargan riesgos que ningún negocio de oficina llega a ver — cuadrillas en escaleras y techos, herramientas costosas moviéndose entre obras, camiones de trabajo en la I-75 a las 6 a.m., y contratistas generales que no lo dejarán entrar a la obra sin un certificado de seguro en mano. Coverage Insurance Agency arma programas de construcción para oficios en todo Miami Lakes, Hialeah, Doral y todo el condado de Miami-Dade: responsabilidad general, workers compensation, auto comercial y cobertura de herramientas y equipo, coordinados bajo un solo asesor local. Ya sea un subcontratista de un solo camión o un GC en crecimiento, conocemos las compañías que quieren riesgo de construcción en el sur de Florida — y emitimos los COIs que mantienen sus obras en marcha. Explore nuestro centro de seguros comerciales para ver la línea completa de coberturas para negocios.
Lo Que Necesitan los Contratistas
La exposición de la construcción es diferente, así que las pólizas son diferentes. Ensamblamos las líneas que importan para su oficio y sus contratos — nada que no necesite, y nada que falte cuando un GC o dueño de propiedad le pida prueba.
Por Qué Coverage
Atendiendo a Miami Lakes, Hialeah, Doral, Miami Gardens y todo el condado de Miami-Dade.
Trabajamos con contratistas en todo Miami-Dade todos los días, así que sabemos qué compañías escriben a techadores, encuadradores, electricistas, plomeros y GCs en términos justos — y cuáles se retiran calladamente tras un solo reclamo. Como somos independientes, comparamos varios mercados con calificación A contra su oficio, nómina e ingresos en lugar de forzarlo a un solo producto. Tramitamos certificados de seguro y endosos de asegurado adicional rápidamente, para que una brecha de papeleo nunca le cueste una fecha de inicio. Y le ayudamos a navegar las reglas de workers comp de construcción de Florida — incluyendo cuándo tiene sentido una exención y cuándo una póliza es la decisión más inteligente.
Cotización GratisCoberturas Esenciales para Contratistas
Cada oficio es diferente, pero estas son las líneas que aparecen en casi todos los programas de construcción que escribimos. Cotizamos cada una por separado o las coordinamos como un solo paquete.
Cubre lesiones a terceros y daños a la propiedad en la obra — la póliza que los GCs y clientes exigen antes de que pueda empezar a trabajar.
Paga la atención médica y los salarios perdidos de la cuadrilla lesionada. La industria de la construcción de Florida activa el requisito con apenas un empleado.
Asegura los camiones y vans de trabajo que mueven su cuadrilla, materiales y equipo — con límites que una póliza personal no iguala.
Cobertura inland marine para sus herramientas y equipo contra robo o daño — en el taller, en tránsito o en la obra.
Preguntas Frecuentes
La mayoría tienen responsabilidad general — que los clientes y GCs casi siempre exigen — además de workers comp, auto comercial para camiones de trabajo, y cobertura de herramientas y equipo (inland marine). Según su oficio y proyectos, también podría necesitar una fianza de garantía. Armamos el programa en torno al trabajo que realmente hace.
Florida rige a la construcción con un estándar más estricto: los negocios generalmente deben tener workers comp desde que cuentan con uno o más empleados, e incluso los propietarios únicos, oficiales y miembros en la construcción deben tenerlo o presentar una exención estatal. Los negocios que no son de construcción solo lo activan con cuatro empleados. Le ayudamos a resolver lo de las exenciones.
Un COI es la prueba de una página de su cobertura activa que los GCs y dueños de propiedad exigen antes de que empiece una obra, a menudo nombrándolos como asegurado adicional. Confirma que usted tiene los límites que el contrato requiere. Emitimos COIs y endosos de asegurado adicional rápidamente, para que las obras no se retrasen.
Varía según el oficio, la nómina, los ingresos anuales y el historial de reclamos — un techador paga muy diferente de un handyman o un instalador de bajo voltaje. Como somos independientes, comparamos varias compañías con calificación A para ajustarnos a su presupuesto. Pida una cotización y le daremos números reales.
Coberturas Relacionadas
La mayoría de los negocios de construcción manejan varias pólizas a la vez. Las coordinamos en una sola conversación — vea también nuestro centro de seguros comerciales.
Responsabilidad general y paquetes Business Owner's Policy para su operación — vea seguro comercial de negocio.
Workers comp de Florida para su cuadrilla, con ayuda en las exenciones de construcción — vea seguro de workers compensation.
Cobertura para los camiones y vans que su cuadrilla maneja todos los días — vea seguro de auto comercial.